Bankalar Arası Virman İşlemi Nasıl Yapılır?

Banka Transfer İşlemleri – Virman ve Döviz İşlemleri

ERP sisteminde Banka Transfer İşlemi, işletmeye ait banka hesapları arasında para aktarımı yapmak için kullanılır. Bu işlem sayesinde paranın hangi bankadan çıkıp hangi bankaya girdiği net şekilde takip edilir.

1. Banka Transfer İşlemi Nedir?

• Bir banka hesabından başka bir banka hesabına para gönderme işlemidir.

• Aynı firmaya ait hesaplar arasında yapılır (virman).

• Gelir veya gider oluşturmaz, sadece para yer değiştirir.

Örnek:

• AKBANK hesabından ZİRAAT hesabına 60.000 TL gönderildi.

• Sonuç:

  • AKBANK ↓ azalır

  • ZİRAAT ↑ artar

2. İki Banka Arası Para Transferi Nasıl Yapılır?

Banka Transfer ekranında aşağıdaki adımlar izlenir:

1. Transfer Yapan Banka seçilir → (Paranın çıkacağı hesap)

2. Transfer Yapılan Banka seçilir → (Paranın gideceği hesap)

3. İşlem Tarihi girilir

4. İşlem Tutarı yazılır

5. (Varsa) döviz bilgileri girilir

6. Açıklama yazılır

7. Kaydet (F2) ile işlem tamamlanır

Örnek Giriş:

Transfer Yapan Banka: AKBANK POS HESABI
Transfer Yapılan Banka: ZİRAAT TL
İşlem Tarihi: 07.05.2026
İşlem Tutarı: 60.000 TL
Açıklama: Şube tadilat ödemesi için aktarım

3. Bankadan Bankaya Virman Nedir?

Virman, firmanın kendi banka hesapları arasında para aktarmasıdır.

✔ Dışarı ödeme değildir
✔ Para firmadan çıkmaz
✔ Sadece hesap değiştirir

Basit Mantık:

A Bankası → para azalır
B Bankası → para artar

Muhasebe karşılığı:

102 Ziraat Bankası   60.000 Borç
102 Akbank           60.000 Alacak

4. Dövizli Transfer Nasıl İşlenir?

Eğer işlem döviz bazlı takip edilecekse şu alanlar kullanılır:

• Döviz Birimi: USD / EUR vb.

• Döviz Kuru: İşlem günü kur

• Döviz Tutarı: Sistem tarafından hesaplanır veya girilir

Örnek:

TL Tutar: 60.000 TL
Kur: 45,05

Hesaplama:

60.000 / 45,05 ≈ 1.331,85 USD

Yani bu işlem:
>> 60.000 TL ≈ 1.331,85 USD karşılığıdır

5. Döviz Alım – Satım Mantığı

ERP’de döviz işlemleri iki şekilde düşünülebilir:

✔ Döviz Alımı

• TL verilir, döviz alınır

• TL banka ↓

• Döviz banka ↑

✔ Döviz Satımı

• Döviz bozulur, TL alınır

• Döviz banka ↓

• TL banka ↑

Örnek (Döviz Alımı):

45.000 TL ile USD alındı
Kur: 45
→ 1.000 USD banka hesabına geçti

6. “Banka Döviz Hesabına Kaydet” Ne Demek?

• Hayır: Sadece TL hareket olarak kaydedilir

• Evet: Döviz hesabı da ayrıca güncellenir

Ne zaman “Evet” seçilir?
>> Gerçekten döviz hesabına para giriyorsa

Ne zaman “Hayır”?
>> Sadece TL transfer yapıyorsan

7. Gerçek Hayat Senaryosu

Şirket İstanbul şubesi için ödeme yapacak.
Ama ödeme Ziraat hesabından yapılacak.

Bu yüzden:
>> Önce Akbank’tan Ziraat’a para aktarılır

İşlem:

AKBANK → ZİRAAT
60.000 TL
Açıklama: İstanbul Şube Tadilatı

✔ Bu sadece hazırlık işlemidir
✔ Asıl ödeme daha sonra yapılır

8. Avantajları

• Banka bakiyeleri anlık doğru görünür

• Para akışı net takip edilir

• Hangi bankada ne kadar var kolay görülür

• Muhasebe ile tam uyum sağlar

Önemli Not:

• Banka transferi → gider değildir

• Sadece para yer değiştirir

• Gider oluşması için ayrıca ödeme fişi kesilmelidir

Bankalar Arası Virman Ekranı :