Banka efektif likit raporu nedir?, Şu an kullanılabilir nakdim ne kadar?, Bankadaki sıcak para durumu, Likidite raporu nasıl alırım?

Banka Efektif Likit Raporu – Kullanılabilir Nakit / Sıcak Para Analizi

ERP sisteminde Banka Efektif Likit Raporu, firmaya ait banka hesaplarında bulunan paranın gerçekten kullanılabilir (harcanabilir) kısmını gösteren rapordur.

Bu rapor, klasik bakiye raporundan farklı olarak:
>> Sadece “eldeki para” değil
>> anında kullanılabilir para (likidite) bilgisini verir

1. Banka Efektif Likit Raporu Nedir?

• Bankalardaki gerçek kullanılabilir nakdi gösterir

• Bekleyen, bloke veya henüz kullanılmayan tutarları ayırır

• “Şu an harcayabileceğim para ne kadar?” sorusuna cevap verir

Basit Mantık:
 “Kasada görünen para değil, harcayabileceğin para”

2. Şu An Kullanılabilir Nakitimi Nerede Görürüm?

>> Banka Efektif Likit Raporunda

Bu raporda:

• Giriş Tutarı → Bankaya giren para

• Çıkış (Satış) Tutarı → Bankadan çıkan para

• Bakiye → Kullanılabilir net para

Örnek:

Giriş: 145.300 TL
Çıkış: 152.010 TL
-------------------
Bakiye: -6.710 TL

✔ Bu sonuç şunu gösterir:
>>  Şu an kullanılabilir nakit negatif (yani açık var)

3. “Sıcak Para” Nedir?

Sıcak para =
>> Anında kullanılabilen nakit

✔ Çek değil
✔ Bekleyen tahsilat değil
✔ Blokeli tutar değil

Örnek:

Bankada görünen: 100.000 TL
Ama 40.000 TL blokeli
---------------------------
Kullanılabilir: 60.000 TL

✔ İşte bu 60.000 TL → sıcak paradır

4. Likidite Raporu Nasıl Alınır?

1. Banka Efektif Likit Raporu ekranı açılır

2. İstenirse filtreleme yapılır:

   • Banka seçilebilir

   • Para birimi seçilebilir (TL / USD)

3. İşlem türleri işaretlenir (EFT, havale, transfer vb.)

4. Ara butonuna basılır

✔ Sistem anlık likiditeyi hesaplar

5. Dövizli Likidite Nasıl Görülür?

Raporda döviz alanları da bulunur:

• Döviz Giriş

• Döviz Çıkış

• Döviz Bakiye

Örnek:

USD Giriş: 80.000 USD
USD Çıkış: 0
---------------------
USD Bakiye: 80.000 USD

✔ Döviz bazında da kullanılabilir nakit görülür

6. Ne İşe Yarar? (Çok Kritik)

✔ Gerçek finansal gücü gösterir
✔ Ödeme yapmadan önce kontrol sağlar
✔ Nakit sıkışıklığını erken gösterir
✔ Günlük finans yönetiminde en önemli rapordur

7. Gerçek Kullanım Senaryosu

Firma ödeme yapacak ve şunu merak ediyor:
>> “Şu an ödeme yapabilir miyim?”

Banka bakiyesine bakmak yeterli değildir ❌
>> Çünkü para blokeli olabilir

Doğru yöntem:
✔ Banka Efektif Likit Raporu açılır

✔ Gerçek kullanılabilir bakiye görülür
✔ Ona göre ödeme kararı verilir

Önemli Not:

• Bu rapor bakiye raporundan daha kritiktir

• Çünkü gerçek harcanabilir parayı gösterir

• Banka bakiyesi yüksek olsa bile likidite düşük olabilir

Banka Efektif Likit Rapor Ekranı: